Lisa (32) en Kai (37) kochten vijf jaar geleden hun woning met begeleiding van Strik Creemers en Partners. Als FIT-klanten werden ze automatisch uitgenodigd voor een FIT-beoordeling. De conclusie? Belangrijke zaken zoals een AOV, hun pensioen en een testament verdienden meer aandacht. In deze blog lees je welke stappen Lisa en Kai, als ondernemers en ouders, hebben gezet en hoe zij dit hebben ervaren.
Terwijl Lisa enthousiast vertelt over haar eigen bedrijf als adviseur en trainer in de communicatiebranche, loopt dochter Izzy (2) rond met een schaaltje koekjes. “Meteen een mooi bruggetje naar waar het allemaal om begon,” zegt Lisa lachend. “Sinds Izzy er is, vonden we het tijd om eens goed te kijken hoe we onze financiële zaken geregeld hebben.”
Kai: “Als ondernemer moet je veel zelf regelen. We zeiden al langer tegen elkaar dat we het een en ander moesten aanpakken, maar steeds kwam het er niet van.” Lisa vult aan: “En toen kwam het FIT beoordelingsgesprek precies op het goede moment. We hadden nog geen AOV, deden maar wat op eigen houtje voor ons pensioen en hadden geen (levens)testament. Dus het was tijd om, met goede begeleiding, alles eens goed te regelen. Het erfrechtplan was daarbij het meest urgente.”
Erfrechtplan: wat komt er in het testament?
Lisa vertelt dat het in eerste instantie wat onwennig voelt om over zulke onderwerpen te praten, maar dat je tijdens zo’n gesprek echt beseft wat er allemaal kan gebeuren en aan welke dingen je moet denken. “Het is natuurlijk geen leuk onderwerp, maar het is heel waardevol om alle scenario’s door te nemen. Lennart speelde daarbij goed in op onze situatie. Hij was serieus wanneer dat nodig was, maar hield het gesprek ook luchtig. We maakten zorgvuldige afwegingen, en je merkte dat hij echt met ons meedacht.”
Het gaat om meer dan alleen de financiële zekerheid
Lisa en Kai zijn zich gelukkig op tijd bewust van de impact van een testament. “Het gaat niet alleen om geld,” leggen ze uit. “Het draait ook om vragen zoals: waar komt Izzy terecht als er iets met ons gebeurt? Wie mag belangrijke beslissingen over haar nemen? Dat moesten we ook bespreken met onze familie. Het is dus een behoorlijk traject. Het is vooral heel fijn dat dan álle constructies op verschillende gebieden grondig worden doorgenomen.”
“Strik Creemers en Partners is nu onze vaste vraagbaak voor al onze financiële vraagstukken."
Hoe heb je het ervaren?
Terwijl Kai vertrekt om dansles te geven, deelt Lisa haar ervaring met ons kantoor. “Soms loop ik langs en zwaai ik even naar binnen. Dat gevoel! Het is heel persoonlijk, huiselijk en laagdrempelig. Strik Creemers en Partners is nu onze vaste vraagbaak voor al onze financiële vraagstukken, zonder twijfel. Het geeft zoveel (financiële) rust om te weten dat je dit samen doet.”
Dat klanten ons hun vertrouwen geven, is één ding. Maar dat ze daadwerkelijk financiële rust ervaren dankzij ons advies over zaken waar zij geen of minder kennis van hebben, dát is pas echt het verschil maken!Lennart Smits • financieel adviseur Strik Creemers en Partners.
Advies voor anderen
Staat het regelen van je (levens)testament ook nog op jouw to-do-lijst? Lisa heeft een duidelijke boodschap: “Probeer het niet allemaal zelf uit te zoeken en te regelen. Ik hoor wel eens mensen zeggen: ‘Ik kan online een goedkoper testament laten maken.’ Maar in mijn ogen is dit een van de belangrijkste documenten in je leven, dus bespaar daar niet op! Zorg dat je een expert inschakelt. Er zijn altijd zaken waar je zelf niet aan denkt.”
Bij Strik Creemers en Partners zijn we ontzettend trots op het verhaal van dit gezin en kijken we ernaar uit om nog veel meer klanten net zo goed te helpen!
Wil je meer weten over het regelen van je (levens)testament?
Neem gerust contact met ons op via [tel] of [e-mail] en plan een inventarisatiegesprek of FIT-beoordeling in! We helpen je graag stap voor stap, net zoals we dat bij Lisa, Kai en Izzy hebben gedaan.